0
0

DICGC

Introduction

DICGC இந்தியாவில் வங்கிக் கணக்குத் தாரர்களை பாதுகாப்பதில் மிக முக்கியமான பங்கை வகிக்கிறது. DICGC தொடர்பான கேள்விகள் banking தேர்வுகளில் மிகவும் பொதுவாக வருகின்றன, ஏனெனில் அவை deposit insurance, depositor protection, மற்றும் RBI-linked institutions குறித்த விழிப்புணர்வை சோதிக்கின்றன.

Pattern: DICGC

Pattern

DICGC வங்கி வைப்பு தொகைகளுக்கு insurance cover வழங்குகிறது, இதனால் ஒரு வங்கி தோல்வியடைந்தாலோ அல்லது liquidate செய்யப்பட்டாலோ depositors க்கு பாதுகாப்பு உறுதி செய்யப்படுகிறது.

Step-by-Step Example

Question

ஒரு வங்கியில் ஒரு depositor க்கு DICGC வழங்கும் அதிகபட்ச insured தொகை எவ்வளவு?

A. ₹1,00,000
B. ₹2,00,000
C. ₹5,00,000
D. ₹10,00,000

Solution

  1. Step 1: DICGC யின் மைய செயல்பாட்டை புரிந்துகொள்ளுங்கள்

    DICGC வங்கிகள் தோல்வியடைந்தால் depositors ஐ பாதுகாக்க bank deposits க்கு insurance வழங்குகிறது.

  2. Step 2: தற்போதைய insurance limit ஐ நினைவில் கொள்ளுங்கள்

    insured தொகை ஒரு depositor க்கு ஒரு வங்கியில் ₹5,00,000 ஆக உயர்த்தப்பட்டுள்ளது.

  3. Final Answer:

    ₹5,00,000 → Option C

  4. Quick Check:

    DICGC deposit insurance limit = ₹5 lakh ✅

Quick Variations

• DICGC நிறுவப்பட்ட ஆண்டு மற்றும் தலைமையகம்

• DICGC என்பது RBI யின் subsidiary என்பதைக் குறித்த கேள்விகள்

• DICGC க்குள் உட்படும் வங்கிகளின் வகைகள்

• depositor protection குறித்த statement-based கேள்விகள்

Trick to Always Use

  • Step 1 → கேள்வியில் deposit insurance குறிப்பிடப்பட்டால், DICGC என்று நினையுங்கள்.
  • Step 2 → நிலையான எண்ணை நினைவில் கொள்ளுங்கள்: ஒரு depositor க்கு ஒரு வங்கியில் ₹5,00,000.

Summary

Summary

  • DICGC deposit insurance மூலம் bank depositors ஐ பாதுகாக்கிறது.
  • அதிகபட்ச insured தொகை ஒரு depositor க்கு ஒரு வங்கியில் ₹5,00,000 ஆகும்.
  • DICGC என்பது RBI யின் முழுமையாக சொந்தமான subsidiary ஆகும்.
  • இது commercial banks, RRBs, மற்றும் cooperative banks ஆகியவற்றை உள்ளடக்குகிறது.

நினைவில் கொள்ள உதவும் உதாரணம்:
ஒரு வங்கி தோல்வியடைந்தால், ₹5 lakh வரை வைப்பு தொகைகளை DICGC பாதுகாக்கிறது.

Practice

(1/5)
1. DICGC was established in which year to provide deposit insurance in India?
easy
A. 1978
B. 1961
C. 1982
D. 1992

Solution

  1. Step 1: Recall the origin of DICGC

    DICGC was created to safeguard bank depositors.

  2. Step 2: Identify the correct year

    DICGC was established in 1961.

  3. Final Answer:

    1961 → Option B

  4. Quick Check:

    DICGC = early 1960s depositor protection initiative ✅
Hint: Deposit insurance in India began in the early 1960s.
Common Mistakes: Confusing DICGC’s year with NABARD (1982) or SEBI (1992).
2. Deposit Insurance and Credit Guarantee Corporation is a wholly owned subsidiary of which institution?
easy
A. Government of India
B. State Bank of India
C. Reserve Bank of India
D. NABARD

Solution

  1. Step 1: Identify DICGC’s ownership

    DICGC functions under a major financial authority.

  2. Step 2: Select the correct parent institution

    DICGC is a wholly owned subsidiary of the Reserve Bank of India.

  3. Final Answer:

    Reserve Bank of India → Option C

  4. Quick Check:

    Deposit insurance + RBI link = DICGC ✅
Hint: RBI subsidiary dealing with deposits = DICGC.
Common Mistakes: Assuming DICGC is directly owned by the Government.
3. Which of the following banks is covered under DICGC deposit insurance?
easy
A. Foreign banks only
B. Commercial banks, RRBs, and cooperative banks
C. Non-banking financial companies
D. Insurance companies

Solution

  1. Step 1: Understand the scope of DICGC coverage

    DICGC insures deposits held in specific types of banks.

  2. Step 2: Identify the correct group

    Commercial banks, Regional Rural Banks, and cooperative banks are covered.

  3. Final Answer:

    Commercial banks, RRBs, and cooperative banks → Option B

  4. Quick Check:

    Most deposit-taking banks = DICGC coverage ✅
Hint: If it accepts deposits as a bank, DICGC usually covers it.
Common Mistakes: Assuming NBFC deposits are insured by DICGC.
4. The maximum deposit insurance cover provided by DICGC is applicable on which basis?
medium
A. Per account per bank
B. Per depositor per bank
C. Per family per bank
D. Per branch per bank

Solution

  1. Step 1: Recall how deposit insurance is calculated

    DICGC insurance is linked to depositors, not accounts.

  2. Step 2: Identify the correct basis

    The insurance limit applies per depositor per bank.

  3. Final Answer:

    Per depositor per bank → Option B

  4. Quick Check:

    Multiple accounts in one bank = still one insurance limit ✅
Hint: One depositor + one bank = one insurance cover.
Common Mistakes: Assuming each account gets separate insurance.
5. Which of the following best explains the primary objective of DICGC?
medium
A. To regulate banks
B. To insure deposits and protect depositors
C. To provide refinance to banks
D. To control inflation

Solution

  1. Step 1: Identify DICGC’s core purpose

    DICGC was created for depositor safety.

  2. Step 2: Match the correct objective

    Deposit insurance and depositor protection define DICGC’s role.

  3. Final Answer:

    To insure deposits and protect depositors → Option B

  4. Quick Check:

    Depositor safety = DICGC’s mission ✅
Hint: Deposit insurance always points to depositor protection.
Common Mistakes: Confusing DICGC’s role with RBI’s regulatory functions.

Mock Test

Ready for a challenge?

Take a 10-minute AI-powered test with 10 questions (Easy-Medium-Hard mix) and get instant SWOT analysis of your performance!

10 Questions
5 Minutes